Ein seriös klingender Firmenname, ein Handelsregistereintrag, der tatsächlich existiert, eine professionelle Website: Genau darauf setzen viele unerlaubte Anlageangebote. Die deutsche Finanzaufsicht BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) hat in nur vier Tagen gleich fünfmal davor gewarnt, dass unbekannte Betreiber im Namen echter Unternehmen auftreten. Wer online Geld anlegen will, sollte deshalb nicht nur auf den Namen schauen, sondern auf die Erlaubnis.

Sieben Warnungen in vier Tagen

Zwischen dem 12. und dem 15. Oktober 2026 hat die BaFin in ihrer Rubrik News und Warnungen sieben Verbrauchermitteilungen zu unerlaubten Geschäften veröffentlicht. Rechtsgrundlage ist in der Regel § 37 Absatz 4 Kreditwesengesetz, bei Kryptowerten zusätzlich § 10 Absatz 7 Kryptomärkteaufsichtsgesetz. Beide Vorschriften erlauben der Aufsicht, die Öffentlichkeit unter Nennung des Namens zu informieren, wenn Tatsachen die Annahme unerlaubter Geschäfte rechtfertigen – es handelt sich also um begründete Verdachtsmeldungen, nicht um Gerichtsurteile.

Quelle: Verbraucherwarnungen der BaFin vom 12. bis 15. Oktober 2026 (Datum in der Tabelle verlinkt). Die genannten Unternehmen in der rechten Spalte stehen laut BaFin in keinem Zusammenhang mit den Websites. Web-Adressen mit „(.)“ geschrieben, damit kein klickbarer Link entsteht.

Wichtig für das Verständnis: Die Firmen in der rechten Spalte sind nach Angaben der BaFin selbst Geschädigte. Die Websites werden „entgegen den dortigen Angaben“ nicht von ihnen betrieben, heißt es etwa in der Warnung zu agfafinance(.)de. Wer bei einem echten Unternehmen nachfragen will, sollte dessen Kontaktdaten selbst heraussuchen und nicht die der verdächtigen Website verwenden.

Die Masche: Vertrauen leihen, Gewinne vortäuschen

Wie solche Angebote typischerweise ablaufen, beschreibt die BaFin auf ihrer Seite zu betrügerischen Handelsplattformen: Die Täter geben sich als Mitarbeitende seriöser, im Handelsregister eingetragener oder beaufsichtigter Unternehmen aus. Auf einem Online-Konto sehen Anleger/-innen angebliche Gewinne, die laut BaFin reine Fälschung sind. Verlangt jemand eine Auszahlung, werden häufig weitere Zahlungen gefordert – angeblich für Steuern, Gebühren oder eine sogenannte Spiegeltransaktion, bei der vorab ein Betrag in Höhe der Auszahlung überwiesen werden soll.

Ein Rechenbeispiel zeigt, wie schnell sich der Schaden vervielfacht. Annahmen, frei gewählt und nicht aus einem konkreten Fall: Du zahlst dreimal 2.000 Euro ein, die Plattform zeigt einen Kontostand von 15.000 Euro. Für die Auszahlung verlangen die Betreiber eine Spiegeltransaktion über 15.000 Euro. Zahlst du, sind insgesamt 6.000 + 15.000 = 21.000 Euro weg – und ausgezahlt wird nach der Beschreibung der BaFin in der Regel nichts. Die Chancen, verlorenes Geld zurückzubekommen, nennt die Aufsicht „minimal“.

Risikohinweis: Auch bei zugelassenen Anbietern sind Wertpapiere, Fonds und vor allem Kryptowerte mit Verlustrisiken bis zum Totalverlust verbunden. Die BaFin bezeichnet Kryptowerte in ihren Risiken im Fokus 2026 als hochspekulative Geldanlage. Dieser Beitrag ist keine Anlageberatung und keine Empfehlung für oder gegen einzelne Produkte oder Anbieter.

Gefälscht wird übrigens nicht nur bei Anbietern: Am 18. September 2026 hat die BaFin vor gefälschten Anrufen gewarnt, bei denen auf dem Display die echte Nummer ihres Verbrauchertelefons erscheint. Die Aufsicht betont, dass sie Privatpersonen nicht unaufgefordert anruft.

So prüfst du einen Anbieter

Die BaFin nennt auf ihrer Seite zu unseriösen Anbietern zehn Warnsignale. Die wichtigsten für Online-Angebote:

• Du bist über Online-Werbung, soziale Medien, einen unerwarteten Anruf oder eine unerbetene E-Mail auf das Angebot gestoßen.
• Du sollst in eine private Messenger-Gruppe wechseln oder jemandem per Fernwartungssoftware Zugriff auf deinen Computer geben.
• Es locken hohe Renditen bei angeblich kaum Risiko, und du sollst dich schnell entscheiden.
• Das Geld soll ins (außereuropäische) Ausland oder auf ein Krypto-Konto fließen.

Der wichtigste Schritt ist die Suche in der Unternehmensdatenbank der BaFin. Wer in Deutschland Bankgeschäfte, Finanz-, Wertpapier- oder Kryptowerte-Dienstleistungen anbietet, braucht eine Erlaubnis der BaFin. Steht dort ein Name, ist das aber kein Freibrief: Gerade beim Identitätsmissbrauch existiert die echte Firma. Entscheidend ist dann, ob Website, E-Mail-Adresse und Bankverbindung wirklich zu ihr gehören. Die BaFin weist außerdem darauf hin, dass ihre Warnungen nie vollständig sein können.

Wenn es schon passiert ist, rät die Polizeiliche Kriminalprävention der Länder und des Bundes auf ihrer Seite zum Cybertrading-Betrug: keine weiteren Zahlungen, Kontakt abbrechen, sofort die eigene Bank informieren, Beweise sichern und Anzeige erstatten. Sie warnt zudem vor angeblichen Ermittlern oder Anwälten, die später gegen Gebühr das Geld zurückholen wollen.

Wo finde ich was?

Deutschland: Zulassungen prüfst du in der BaFin-Unternehmensdatenbank, aktuelle Warnungen stehen unter News und Warnungen. Das BaFin-Verbrauchertelefon ist kostenfrei unter 0800 2 100 500 erreichbar (Montag bis Freitag, 8 bis 18 Uhr). Hinweise für Betroffene gibt die Polizei; Anzeige erstattest du bei jeder Dienststelle oder über die Online-Wache deines Bundeslandes. Unabhängige Informationen zur Geldanlage bieten die Verbraucherzentralen.

Häufige Fragen

Ist ein Anbieter seriös, wenn er in der BaFin-Datenbank steht?
Nicht automatisch. Die Datenbank zeigt nur, dass das genannte Unternehmen eine Erlaubnis hat. Beim Identitätsmissbrauch nutzen Fremde genau diesen Namen. Prüfe deshalb, ob Website und Kontaktdaten tatsächlich zu dem Unternehmen gehören.

Was bedeutet eine BaFin-Warnung rechtlich?
Die BaFin informiert, wenn Tatsachen die Annahme unerlaubter Geschäfte rechtfertigen oder diese feststehen. Ein Strafurteil ist das nicht; für Strafverfolgung sind Polizei und Staatsanwaltschaft zuständig.

Ruft die BaFin bei mir an, um mir zu helfen?
Nein. Nach eigenen Angaben kontaktiert die BaFin Privatpersonen nicht unaufgefordert telefonisch und beauftragt damit auch keine Dritten – auch dann nicht, wenn auf dem Display ihre Nummer erscheint.

Der Beitrag BaFin warnt 7-mal in 4 Tagen: Fünf Websites missbrauchen Namen echter Unternehmen erschien zuerst auf STEUERRATSCHLAG.eu.